El SEPBLAC explicado: Capítulo 6 — El SEPBLAC en cifras

“El SEPBLAC explicado: guía esencial para profesionales y estudiantes”

 

Capítulo 6 — El SEPBLAC en cifras

Las cifras no solo describen la actividad del SEPBLAC: revelan cómo evoluciona el riesgo, cómo responden los sujetos obligados y cómo se adapta el sistema español a los desafíos del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aunque los datos concretos varían cada año, las tendencias permiten comprender la magnitud del trabajo del SEPBLAC y su posición en el contexto europeo.

Este capítulo ofrece una visión general de los volúmenes de información que maneja el SEPBLAC, de la evolución de las comunicaciones y de la cooperación internacional, siempre con un enfoque divulgativo.

 

6.1 Comunicaciones por indicio: el termómetro del sistema

Las comunicaciones por indicio (CPI) son uno de los principales indicadores de la actividad del SEPBLAC. Reflejan la capacidad de los sujetos obligados para detectar operaciones sospechosas y su disposición a colaborar con la Unidad de Inteligencia Financiera.

Las tendencias de los últimos años muestran:

·       Un aumento sostenido del número de CPI, especialmente en sectores no financieros.

·       Mayor calidad técnica en las comunicaciones, con análisis más completos y mejor fundamentados.

·       Incremento de CPI relacionadas con criptoactivos, comercio internacional y estructuras societarias complejas.

·       Mayor participación de profesiones jurídicas y contables, que históricamente comunicaban menos.

El volumen de CPI es importante, pero lo es aún más su calidad, que determina la utilidad del análisis posterior.

 

6.2 Comunicaciones sistemáticas: la base del análisis masivo

Además de las CPI, el SEPBLAC recibe comunicaciones sistemáticas, que incluyen:

·       Operaciones relevantes.

·       Movimientos de medios de pago.

·       Transferencias internacionales.

·       Operaciones con billetes de alta denominación.

·       Información sobre nuevos medios de pago.

Estas comunicaciones alimentan sistemas de análisis masivo que permiten:

·       Detectar patrones inusuales.

·       Identificar redes complejas.

·       Priorizar casos para análisis operativo.

·       Elaborar inteligencia estratégica.

El volumen de estas comunicaciones es muy superior al de las CPI y crece cada año, impulsado por la digitalización del sistema financiero.

 

6.3 Intercambios internacionales: España en la red global

El SEPBLAC participa activamente en el intercambio de información con otras FIU a través de:

·       El Grupo Egmont.

·       FIU.net y redes europeas.

·       Cooperación bilateral con países de interés estratégico.

Las tendencias recientes muestran:

·       Aumento de solicitudes recibidas y enviadas, reflejo de la globalización del riesgo.

·       Mayor colaboración en casos de corrupción internacional, fraude fiscal y financiación del terrorismo.

·       Participación activa en equipos conjuntos de análisis en el ámbito europeo.

España es considerada una FIU cooperativa y técnicamente sólida, lo que refuerza su credibilidad internacional.

 

6.4 Inspecciones y supervisión: actividad creciente

En su función supervisora, el SEPBLAC realiza:

·       Inspecciones presenciales.

·       Inspecciones documentales.

·       Requerimientos de información.

·       Seguimiento de medidas correctoras.

Las cifras de los últimos años reflejan:

·       Incremento de inspecciones, especialmente en sectores no financieros.

·       Mayor atención a criptoactivos, servicios de pago y actividades vulnerables.

·       Más medidas correctoras exigidas a entidades con sistemas de prevención insuficientes.

La supervisión se ha vuelto más técnica, más basada en riesgo y más exigente.

 

6.5 Congelación de activos y sanciones internacionales

En su papel como autoridad de ejecución de sanciones, el SEPBLAC gestiona:

·       Coincidencias positivas con listas internacionales.

·       Congelaciones de activos.

·       Incidencias y solicitudes de desbloqueo.

·       Coordinación con la UE y Naciones Unidas.

Las cifras muestran:

·       Aumento de coincidencias positivas, debido a la ampliación de listas internacionales.

·       Mayor complejidad en la gestión de activos congelados.

·       Creciente necesidad de coordinación con entidades financieras y organismos públicos.

 

6.6 Comparación europea: un SEPBLAC pequeño, pero eficaz

En comparación con otras FIU europeas:

·       El SEPBLAC es más pequeño en tamaño, pero muy eficiente en análisis operativo.

·       Su volumen de CPI es moderado, pero su calidad es alta.

·       Su cooperación internacional es muy activa, especialmente en el ámbito europeo.

·       Su estructura híbrida (con unidades adscritas) es un modelo singular que refuerza su capacidad operativa.

España es vista como un país con un sistema de prevención sólido y una FIU técnicamente competente.

 

6.7 Qué nos dicen estas cifras

Las cifras del SEPBLAC revelan tres grandes tendencias:

·       El riesgo evoluciona, y el sistema debe adaptarse continuamente.

·       Los sujetos obligados participan más y mejor, aunque aún hay sectores que deben mejorar.

·       La inteligencia financiera es cada vez más tecnológica, apoyada en análisis masivo y cooperación internacional.

El SEPBLAC, aunque discreto, es un actor central en la protección del sistema financiero español.