La OCP del Notariado: arquitectura operativa y funciones en la prevención del blanqueo

 

La OCP del Notariado: arquitectura operativa y funciones en la prevención del blanqueo

Actualización técnica y normativa del modelo colegiado más avanzado de España

Los Órganos Centralizados de Prevención (OCP) son estructuras autorizadas por el Ministerio de Economía para canalizar la colaboración de las profesiones colegiadas con las autoridades responsables de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Regulados por el artículo 27 de la Ley 10/2010, su función es doble:

• intensificar la colaboración institucional,
• y estructurar la prevención interna de los profesionales incorporados.

Hasta la fecha, solo dos profesiones colegiadas cuentan con OCP autorizado:

• el Consejo General del Notariado,
• y el Colegio de Registradores.

Esta entrada se centra en el modelo notarial, el más desarrollado y complejo de España. Haré una entrada específica para la OCP de los Registradores. 

Esta entrada pone al día mi entrada de 2016 sobre el Modelo Notarial que puede analizarse aquí.

1. Naturaleza jurídica y función institucional

El OCP del Notariado actúa como canal único de comunicación con el SEPBLAC, en nombre de todos los notarios españoles, que están incorporados obligatoriamente por su condición funcionarial.

Sus funciones principales son:

• comunicar operaciones sospechosas tras examen especial,
• atender requerimientos de autoridades,
• examinar operaciones afloradas por su propia investigación,
• mantener el manual de procedimientos actualizado,
• formar a los notarios y su personal,
• garantizar el cumplimiento normativo.

2. Estructura operativa del OCP

El OCP se organiza en tres unidades funcionales:

a) Dirección del OCP

Actúa como representante ante el SEPBLAC. Define directrices y coordina las unidades operativas.

b) Unidad de Análisis y Comunicación

Ejecuta el examen especial de operaciones sospechosas. Sus fuentes de información son:

• expedientes remitidos por notarios,
• rastreo del Índice Único Informatizado Notarial (IUI),
• peticiones de autoridades competentes,
• bases de datos públicas y contratadas (PEPs, etc.).

Utiliza herramientas tecnológicas para:

• filtrar operaciones,
• detectar patrones complejos,
• enriquecer la información,
• y decidir si procede la comunicación al SEPBLAC.

c) Unidad de Procedimientos, Cumplimiento y Formación

Elabora el Manual de Procedimientos. Define políticas de admisión de clientes, diligencia debida, conservación documental, control interno y gestión de riesgos. Organiza la formación continua y mantiene actualizada la lista de indicadores de riesgo.

3. Herramientas tecnológicas clave

El OCP del Notariado opera sobre una infraestructura digital avanzada:

• Índice Único Informatizado Notarial (IUI): base de datos centralizada con todas las operaciones notariales, actualizada quincenalmente.
• Plataforma Tecnológica de Servicios Corporativos: permite la comunicación segura entre notarios y OCP, la remisión de informes, la formación online y la gestión documental.
• Red Privada Notarial (RENO): correo corporativo securizado.
• Gestor de Expedientes OCP: conserva documentación y permite elaborar estadísticas.
• Aplicación de filtrado y priorización: asigna niveles de riesgo dinámicos a cada expediente.
• Servicio de apoyo y consulta telefónica: atención personalizada para las notarías.

4. Procedimiento de examen especial

Cuando un notario detecta uno o más indicadores de riesgo en una operación, debe remitir un informe al OCP en un plazo máximo de tres días.

La Unidad de Análisis y Comunicación examina:

• expedientes remitidos,
• operaciones afloradas en el IUI,
• peticiones de autoridades,
• y conexiones entre operaciones.

El resultado del examen determina si procede comunicar al SEPBLAC mediante un Informe ITS (Informe sobre Transacciones Sospechosas), que se remite de forma telemática.

5. Formación y control interno

El OCP organiza formación presencial y online para notarios y su personal, emite diplomas y actualiza contenidos.

Además, realiza una auditoría interna anual sobre la eficacia de los procedimientos, que queda a disposición de la CPBCIM durante cinco años.

6. Indicadores de riesgo y política de admisión

La Unidad de Procedimientos mantiene una lista de indicadores de riesgo, actualizada con:

• tipologías del GAFI y FSRB,
• comunicaciones del SEPBLAC,
• resoluciones judiciales,
• experiencia del propio OCP.

Ejemplos de indicadores:

• uso de efectivo en operaciones inmobiliarias,
• conexión con paraísos fiscales,
• clientes extranjeros de países de riesgo,
• ausencia de declaración S-1 en pagos superiores a 100.000 €.

Cuando se detecta un indicador evidente o varios simultáneos, el notario debe remitir informe al OCP.

7. Valor estratégico del modelo notarial

El OCP del Notariado representa:

• una arquitectura operativa completa,
• una infraestructura tecnológica avanzada,
• una cultura profesional de prevención,
• y una capacidad de análisis transversal única en España.

Es el ejemplo más desarrollado de cómo una profesión colegiada puede estructurar su prevención de forma centralizada, eficaz y jurídicamente sólida.